* 국민은행 앱인 'KB스타뱅킹'을 이용한 방법입니다.
1. 보유상품 변경 방법
2. ETF 매수/매도 방법
ETF를 제외한 계좌에 있는 자금이나 상품들은 보유상품 변경을 통해 운용이 가능합니다.
보유상품을 ETF로 변경하고 싶다면 우선 아래 방법을 따라 보유상품을 현금성자산으로 변경해야됩니다.
보유상품 변경 방법
요약
1. '퇴직연금 상품변경 관리' > '보유상품 변경' 들어가기
2. 새로 운용할 금액만큼 현재 상품 매도 금액 선택
(현금성자산도 매도를 통해 다른 상품 가입 가능)
3. 새로 운용할 상품들 추가
메뉴 검색에서 '퇴직연금 상품변경'을 검색하시거나
메뉴에서 가입상품관리 > 퇴직연금 > 퇴직연금 상품변경관리를 찾으시면 됩니다.
보유상품 변경을 눌러보시면 현재 가입되어 있는 상품들이 보이실 겁니다.
상품마다 있는 전액매도, 일부매도 버튼을 눌러 새로 운용하고 싶은 금액만큼 매도금액을 설정해 주시면 됩니다.
이제 새로 운용할 상품을 설정할 차례입니다.
상품종류 선택에 따라 검색되는 상품들이 다릅니다.
ETF 매수를 원하시는 분들은 100% 현금성자산(고유대상품)으로만 구성을 선택하시면 됩니다.
[투자상품] 또는 [투자상품+원리금보장상품]으로 구성
대부분 펀드 상품들
[원리금보장상품]으로만 구성
원금이 보장되는 예금
100% 현금성자산(고유대상품)으로만 구성
상품 가입 X, 현금으로 변경
(이 현금으로 ETF 매수 가능)
또한 퇴직연금은 위험자산의 비율을 최대 70%로 제한하고 있으니
노란 체크 표시 상품은 현재 안내에 맞게 비율을 조절하시면 됩니다.
이후 약관 동의와 투자 관련 질문에 답하시면 됩니다.
상품에 따라서 처리 기간이 좀 걸릴 수도 있는데요. 저는 보통 10일 정도 걸렸습니다.
변경 내역 조회 및 취소는 상품변경내역 조회/취소 메뉴에서 가능합니다.
퇴직연금 > 퇴직연금 상품변경 관리 > 상품변경내역 조회/취소
ETF 매수/매도 방법
요약
1. '퇴직연금 ETF' > 'ETF 매매하기'에서 매수/매도 가능
2.
매수하기: 'ETF 매수하기' > 'ETF 상품추가'로 운용할 ETF들 추가
투자성향분석 시 공격투자형이어야 모든 ETF 상품이 노출됨
매도하기: 'ETF 매도하기' > 매도할 ETF의 주수 입력
메뉴 검색에서 '퇴직연금 ETF'를 검색하시거나
메뉴에서 가입상품관리 > 퇴직연금 > 퇴직연금 ETF를 찾으시면 됩니다.
ETF 매매하기를 눌러보시면 ETF 매수하기/ETF 매도하기 버튼이 있는데
ETF 매도는 보유상품 변경 방법과 비슷합니다.
ETF 매수하기를 눌러보시면 매수할 ETF 상품들을 추가하는 화면이 나옵니다.
ETF 상품 추가를 누르시면 투자성향 검사를 하신 분은 자신의 투자성향이 나오고 안 하신 분은 검사가 진행됩니다.
이때 투자성향이 공격투자형이 아니라면 모든 ETF 상품이 노출되지 않습니다.
모든 ETF 상품이 노출되기를 원하신다면 검사 시 위험도가 높은 문항을 체크해 투자성향을 공격투자형으로 맞춰주시면 됩니다.
이미 투자성향 검사를 하신 분도 분석 다시하기를 눌러 공격투자형으로 변경 가능합니다.
ETF 또한 위험자산의 비율을 최대 70%로 제한하고 있으니
노란 체크 표시 ETF는 현재 안내에 맞게 매수 금액을 조절하시면 됩니다.
이후 ETF 상품들을 추가하고 약관 동의와 투자 관련 질문에 답하시면 됩니다.
추가로 '나의 퇴직연금' 메뉴에서 퇴직연금 계좌 관련 정보들을 확인할 수 있습니다.
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